HDFC बैंक बनाम ICICI बैंक: Q4 परिणाम 2025 के बाद कौन सा स्टॉक खरीदना है?

भारत के दो प्रमुख निजी क्षेत्र के बैंकों की शेयर की कीमत – एचडीएफसी बैंक और ICICI बैंक – शनिवार, 19 अप्रैल को मार्च क्वार्टर FY25 के लिए दोनों मजबूत वित्तीय परिणाम देने के बाद सोमवार के व्यापार सत्र में ध्यान में रहने की संभावना है।

एचडीएफसी बैंक शेयर की कीमत लगभग 1.50 प्रतिशत अधिक बंद हो गई ₹गुरुवार को 1,905.80, जबकि, ICICI बैंक ने 3.37 प्रतिशत से अधिक की छलांग लगाई ₹1,407 एपिस। गुड फ्राइडे के कारण शुक्रवार को भारतीय शेयर बाजार बंद रहा।

एसएमसी ग्लोबल सिक्योरिटीज में सीमा श्रीवास्तव के वरिष्ठ अनुसंधान विश्लेषक के अनुसार, दोनों बैंकिंग स्टॉक अपने चौथी तिमाही के परिणामों के बाद दीर्घकालिक निवेश के लिए ठोस दावेदार बन गए हैं। हालांकि, उनके प्रदर्शन से बारीक मतभेदों का पता चलता है जो निवेशकों को विचार करना चाहिए, उन्होंने कहा।

HDFC बैंक बनाम ICICI बैंक Q4 परिणाम 2025

दोनों बैंकिंग स्टॉक के वित्तीय परिणामों की तुलना करते हुए, सीमा श्रीवास्तव ने कहा –

राजस्व और लाभप्रदता

HDFC बैंक ने शुद्ध राजस्व की सूचना दी ₹11,440.9 बिलियन, एचडीएफसी क्रेडिला से एक बार के लाभ की अनुपस्थिति के कारण थोड़ा कम यो। हालांकि, शुद्ध ब्याज आय में 10.3% की वृद्धि हुई ₹11,320.7 बिलियन, स्थिर वृद्धि दिखा रहा है। ICICI बैंक ने लाभप्रदता पर बेहतर प्रदर्शन किया, Q4 में 18% YOY और FY2025 के लिए 15.5% तक शुद्ध लाभ के साथ ₹47,227 करोड़। शुद्ध ब्याज आय में इसकी मजबूत 11% की वृद्धि और 4.41% की उच्च शुद्ध ब्याज मार्जिन (एनआईएम) एचडीएफसी बैंक के एनआईएम की तुलना में 3.54% (कोर एनआईएम 3.46%) की तुलना में कुशल परिसंपत्ति उपयोग को दर्शाती है।

बैलेंस शीट स्ट्रेंथ एंड ग्रोथ

HDFC बैंक में एक बड़ा बैलेंस शीट आकार है ₹39,102 बिलियन बनाम ICICI की कुल प्रगति ₹13,41,766 करोड़। HDFC का जमा आधार भी होता है ₹ICICI की तुलना में 25,280 बिलियन औसत जमा राशि ₹14,86,635 करोड़। हालांकि, ICICI ने उच्च ऋण पोर्टफोलियो वृद्धि (13.3% बनाम HDFC की अज्ञात वृद्धि) को दिखाया, विशेष रूप से व्यापार बैंकिंग (33.7%) में।

परिसंपत्ति गुणवत्ता और पूंजी शक्ति

HDFC में बेहतर परिसंपत्ति की गुणवत्ता है, जिसमें सकल NPA 1.33% और NET NPA 0.43%, बनाम ICICI का 1.67% और 0.39% है। दोनों के पास मजबूत प्रावधान कवरेज है। पूंजी के संदर्भ में, HDFC 19.6% और Cet1 17.2% पर CAT के साथ होता है, जबकि ICICI के 16.55% और Cet1 की तुलना में 15.94% है।

लाभांश और शाखा विस्तार

HDFC ने उच्च लाभांश घोषित किया ₹22/शेयर बनाम ICICI का ₹11/शेयर। ICICI ने आक्रामक रूप से 241 नई शाखाओं के साथ विस्तार किया।

निष्कर्ष

एचडीएफसी बैंक आकार, स्थिरता और बेहतर संपत्ति की गुणवत्ता प्रदान करता है, रूढ़िवादी दीर्घकालिक निवेशकों के लिए आदर्श है। ICICI बैंक मजबूत लाभ गति, बेहतर NIMS, और तेजी से पोर्टफोलियो वृद्धि को दर्शाता है, जो निवेशकों के लिए उपयुक्त है, जो मध्यम जोखिम के साथ उच्च रिटर्न की मांग करते हैं। दोनों में एक विविध स्थिति संतुलित एक्सपोज़र प्रदान कर सकती है।

HDFC बैंक बनाम ICICI बैंक – कौन सा स्टॉक खरीदना है?

लक्ष्मीश्री इन्वेस्टमेंट एंड सिक्योरिटीज के रिसर्च के प्रमुख अंसुल जैन ने कहा कि एचडीएफसी बैंक ने पिछले सप्ताह अपने सर्वकालिक उच्च का परीक्षण किया है, 1880-1910 के क्षेत्र में आपूर्ति के दबाव का सामना करते हुए। इसके बावजूद, संरचना मजबूत के साथ तेजी से बनी हुई है गतिनिकट अवधि में 1945-1965 के स्तर की ओर एक संभावित कदम का संकेत देता है। हालांकि, लाभ क्रमिक हो सकता है क्योंकि आपूर्ति उच्च स्तर पर बनी रहती है।

ICICI बैंक, इसके विपरीत, प्रतिशत रिटर्न के मामले में अधिक आशाजनक दिखता है। स्टॉक ने न केवल सभी समय की ऊँचाई को हिट किया है, बल्कि एक आयत समेकन पैटर्न से भी टूट गया है-एक तकनीकी रूप से मजबूत संकेत। बढ़ती गति से समर्थित, आईसीआईसीआई बैंक अब 1500 के स्तर पर नजर रखता है, अल्पावधि में अधिक अनुकूल जोखिम-इनाम सेटअप की पेशकश करता है, उन्होंने कहा।

जैन ने आगे बताया कि दोनों बैंक तकनीकी रूप से मजबूत हैं, आईसीआईसीआई बैंक एक क्लीनर ब्रेकआउट और अधिक उल्टा क्षमता के साथ खड़ा है। “व्यापारियों के लिए छोटे से मध्यम अवधि के अवसरों को देखने के लिए, ICICI वर्तमान सेटअप में जोखिम के सापेक्ष बेहतर रिटर्न प्रदान कर सकता है,” उन्होंने कहा।

अस्वीकरण: यह कहानी केवल शैक्षिक उद्देश्यों के लिए है। उपरोक्त विचार और सिफारिशें व्यक्तिगत विश्लेषकों या ब्रोकिंग कंपनियों के हैं, टकसाल नहीं। हम निवेशकों को किसी भी निवेश निर्णय लेने से पहले प्रमाणित विशेषज्ञों के साथ जांच करने की सलाह देते हैं।