भारत का अभिजात वर्ग वैश्विक धन को अनलॉक करने के लिए विदेशी निवेशों को गले लगा रहा है

उपहार शहर में उदारवादी प्रेषण योजना (LRS), AIF (वैकल्पिक निवेश कोष) संरचनाएं, और मान्यता प्राप्त निवेशकों की अवधारणा भारतीय निवेशकों के लिए अपने धन में विविधता लाने, उनकी वैश्विक पहुंच को व्यापक बनाने और संभावित रूप से अधिक स्थिर रिटर्न तक पहुंचने के लिए नए दरवाजे खोल रही है।

विदेशी निवेश के लिए बढ़ती भूख

2004 में शुरू किए गए LRS के साथ, भारतीय निवासी विदेशी प्रतिभूतियों और अचल संपत्ति में निवेश सहित विभिन्न प्रकार की पूंजी और चालू खाता लेनदेन के लिए सालाना $ 250,000 तक का भुगतान कर सकते हैं। नतीजतन, विदेशी निवेशों में भारतीय रुचि बढ़ गई है।

360 एक धन द्वारा वेल्थ इंडेक्स रिपोर्ट के अनुसार, जमा के लिए स्थानान्तरण, संपत्ति अधिग्रहण, और इक्विटी और बॉन्ड में निवेश 2022-23 में 2.45 बिलियन डॉलर तक पहुंच गया, जो 2018-19 के बाद से 26% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (सीएजीआर) को दर्शाता है। इनमें से, इक्विटी और ऋण प्रतिभूतियों ने सबसे बड़ी श्रेणी का गठन किया, जिसमें 31% सीएजीआर है।

इन विदेशी निवेशों की एक अलग अपील पोर्टफोलियो विविधीकरण को बढ़ाने की उनकी क्षमता है। भारतीय इक्विटी बाजारों में वैश्विक इक्विटीज के लिए सकारात्मक लेकिन अपेक्षाकृत कम सहसंबंध दिखाने के साथ, विकसित बाजारों में निवेश घरेलू बाजार की अस्थिरता के खिलाफ एक बफर प्रदान करता है। यह जोखिम शमन विशेष रूप से अमीर भारतीय निवेशकों द्वारा स्थानीय आर्थिक उतार -चढ़ाव के खिलाफ अपने पोर्टफोलियो की सुरक्षा के लिए मूल्यवान है।

विविधीकरण लाभ

वैश्विक अनिश्चितता और अस्थिरता के वातावरण को देखते हुए, निवेशक पूरे अमेरिका, अन्य विकसित बाजारों और उभरते बाजारों में एक्सपोज़र के साथ एक विविध पोर्टफोलियो पसंद करते हैं। इसके अलावा, एक सक्रिय रूप से प्रबंधित दृष्टिकोण को अक्सर पसंद किया जाता है, क्योंकि ग्राहक अपने स्वयं के व्यवसायों को चलाने में गहराई से लगे हुए हैं और समर्पित सलाहकारों की निगरानी को महत्व देते हैं जो सक्रिय रूप से निगरानी करते हैं और अपने पोर्टफोलियो का प्रबंधन करते हैं। अस्थिरता और अनिश्चितता के समय में सलाह और सक्रिय प्रबंधन की आवश्यकता को बढ़ाया जाता है।

अंतर्राष्ट्रीय वित्त के लिए भारत का प्रवेश द्वार

2015 में अहमदाबाद में गिफ्ट सिटी की स्थापना के लिए एक वैश्विक वित्त केंद्र बनाने के लिए भारत के प्रयासों ने सिंगापुर और दुबई में मुक्त व्यापार क्षेत्रों के बाद मॉडलिंग की, एवेन्यू का उद्देश्य भारत को अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय सेवाओं के लिए एक बिजलीघर के रूप में स्थान देना है, जो कर प्रोत्साहन, एक सुव्यवस्थित नियामक ढांचा, और क्रॉस-बॉर्डर वित्तीय गतिविधियों की सुविधा के लिए सुविधाओं की पेशकश करता है। किसी भी पांच (पारिवारिक निवेश कोष) को भारतीय निवासी पूंजी के लिए उपहार में अनुमोदन नहीं मिला है।

फिर भी, गिफ्ट सिटी एक अपेक्षाकृत नई और जटिल अवधारणा बना हुआ है। जागरूकता सीमित है, जिसमें केवल 55% सर्वेक्षण उत्तरदाताओं ने इसके प्रसाद के बारे में जागरूक किया है, और लगभग आधे लोगों ने उन अवसरों की खोज में कोई दिलचस्पी नहीं व्यक्त की है जो इसे प्रस्तुत करते हैं। जो लोग लाभों से जुड़े हैं, उनके लिए गिफ्ट सिटी की पांच संरचना अंतरराष्ट्रीय स्तर पर पारिवारिक धन के प्रबंधन के लिए एक आकर्षक वाहन के रूप में काम कर सकती है, जो भारतीय निवेशकों को एक नियंत्रित अभी तक वैश्विक मंच प्रदान करती है।

मान्यता प्राप्त निवेशक एवेन्यू की खोज

वित्तीय उत्पादों की एक व्यापक सरणी तक पहुंच की मांग करने वाले अमीर व्यक्तियों के लिए, मान्यता प्राप्त निवेशक की स्थिति महत्वपूर्ण अवसर प्रदान करती है।

2021 में प्रतिभूति और एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) द्वारा पेश किया गया, यह पदनाम व्यक्तियों और संस्थाओं को विशिष्ट वित्तीय सीमाओं को पूरा करने की अनुमति देता है जो अपेक्षाकृत उच्च-जोखिम, उच्च-पुरस्कृत निवेशों में संलग्न हैं।

मान्यता प्राप्त व्यक्तियों की कुल संपत्ति कम से कम होनी चाहिए ₹5 करोड़, वार्षिक आय के साथ ₹50 लाख या उससे अधिक, जबकि कॉरपोरेट्स को एक निवल मूल्य की आवश्यकता होती है ₹25 करोड़। मान्यता प्राप्त निवेशक वर्गीकरण का उद्देश्य उच्च-संभावित अभी तक जटिल वित्तीय उत्पादों में विविधता लाने के लिए अमीर, आर्थिक रूप से परिष्कृत निवेशकों को सशक्त बनाना है। संभावित लाभों के बावजूद, भारत के समृद्ध का केवल एक अंश इस पदनाम का लाभ उठा रहा है – रिपोर्ट में कहा गया है कि जबकि 50% उत्तरदाताओं को स्थिति के बारे में पता है, एक पर्याप्त 85% ने इसके लिए आवेदन नहीं किया है।

इसकी तुलना में, मान्यता प्राप्त निवेशकों की अवधारणा अमेरिका जैसे बाजारों में अच्छी तरह से स्थापित है, जहां 24 मिलियन परिवारों को मान्यता प्राप्त है, जो सभी घरों का 18.5% है।

भारत के संपन्न के लिए निवेश के अवसर घरेलू सीमाओं से परे अच्छी तरह से विस्तार कर रहे हैं। LRS के तहत विदेशों में निवेश करने वाले भारतीयों की बढ़ती संख्या के साथ, गिफ्ट सिटी में एक मजबूत अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय केंद्र और मान्यता प्राप्त निवेशक श्रेणी के उद्भव, भारतीय धन का तेजी से वैश्वीकरण है।

जबकि कुछ निवेशक सतर्क रहते हैं, पेशेवरों को उपलब्ध विविध क्षेत्रों में उन्हें समझने, आकलन करने और पूंजीकरण करने में मदद करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभा सकती है। जैसा कि जागरूकता का निर्माण होता है और अधिक उच्च-नेट-वर्थ और अल्ट्रा-हाई-नेट-वर्थ परिवार और व्यक्ति इन अवसरों को गले लगाते हैं, भारत के अमीर लोगों को सीमाओं पर अपनी संपत्ति को सुरक्षित करने और बढ़ाने के लिए अच्छी तरह से तैनात हैं, एक अच्छी तरह से अनुकूलित, अंतरराष्ट्रीय स्तर पर विविध पोर्टफोलियो की शक्ति को रेखांकित करते हैं।

आरती रामकृष्णन, रणनीति के प्रमुख, 360 एक संपत्ति।