मार्केट मूव्स अप्रत्याशित हैं। आपका पोर्टफोलियो होना नहीं है।

लेकिन इतिहास से पता चलता है कि बाजार साइकिल में चलते हैं – आर्थिक संकेतकों, ब्याज दर बदलाव, भू -राजनीतिक विकास और कॉर्पोरेट प्रदर्शन द्वारा तय किए गए। हर सुधार अंततः वसूली और वृद्धि के बाद किया गया है। अनुभवी निवेशकों के लिए, धैर्य, अनुशासन, और एक अच्छी तरह से संरचित पोर्टफोलियो में प्रमुख झूठ है जो गतिशील रूप से बाजार की स्थितियों को बदल सकता है।

बाजार में उतार-चढ़ाव के माध्यम से निवेश करना चुनौतीपूर्ण हो सकता है, लेकिन मल्टी-एसेट फंड इसे आसान बनाते हैं। इक्विटी, ऋण, सोना और रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) में विविधता लाकर, ये फंड सवारी को सुचारू करते हैं। एक परिसंपत्ति वर्ग का मजबूत प्रदर्शन आपके पोर्टफोलियो को स्थिर रखते हुए, दूसरे के प्रभाव को दूर करने में मदद कर सकता है।

विविधीकरण ढाल

एसेट एलोकेशन दीर्घकालिक पोर्टफोलियो सफलता की एक आधारशिला है, जो जोखिम और इनाम को संतुलित करने के लिए एक रणनीतिक तरीका प्रदान करता है। इसके सबसे मूल्यवान लाभों में से एक नकारात्मक सुरक्षा है। चूंकि परिसंपत्ति वर्ग अक्सर अलग -अलग चलते हैं – कभी -कभी विपरीत दिशाओं में भी – उन पर डाइवरिंग करने से कुशन को तेज बाजार झूलों के खिलाफ एक पोर्टफोलियो में मदद मिलती है।

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उदाहरण के लिए, जबकि इक्विटी ने 11.7%का 10 साल का सीएजीआर दिया है, फिक्स्ड आय 7.4%वापस आ गई, और सोना 11.3%के साथ करीब आ गया। लेकिन पिछले एक साल में ज़ूम करते हुए, सोना 30.6%बढ़ा, इक्विटी (9.6%) और निश्चित आय (8%) से बेहतर प्रदर्शन किया। यह दिखाता है कि विभिन्न परिसंपत्ति वर्ग अलग -अलग आर्थिक चरणों में कैसे पनपते हैं, विचारशील परिसंपत्ति आवंटन न केवल अस्थिरता के खिलाफ एक बफर बल्कि समग्र प्रदर्शन को बढ़ाने के लिए एक उपकरण बनाते हैं।

परिसंपत्ति आवंटन का एक अन्य प्रमुख लाभ दीर्घकालिक धन सृजन में इसकी भूमिका है। विभिन्न परिसंपत्ति वर्ग अलग -अलग समय पर बेहतर प्रदर्शन करते हैं, विजेता लगातार बाजार की स्थितियों के आधार पर घूमते हैं। निवेश में विविधता लाकर, निवेशक विभिन्न क्षेत्रों और बाजारों से लाभ को कैप्चर कर सकते हैं, जिससे उच्च रिटर्न के लिए इसकी क्षमता बढ़ाते हुए पोर्टफोलियो के समग्र जोखिम को कम कर दिया जा सकता है।

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यह गतिशील दृष्टिकोण न केवल दीर्घकालिक रिटर्न को बढ़ाता है, बल्कि वाष्पशील बाजार चरणों के दौरान अंडरपरफॉर्मेंस के जोखिम को भी कम करता है।

उदाहरण के लिए, पिछले एक दशक में, इक्विटी में 65% के साथ एक संतुलित पोर्टफोलियो, निश्चित आय में 20%, और गोल्ड में 15% ने 11.3% वार्षिक रिटर्न दिया, जो शुद्ध इक्विटी निवेश के 11.7% सीएजीआर पर नज़र रखता है। यह दर्शाता है कि कैसे बहु-परिसंपत्ति फंड संभावित रूप से समग्र पोर्टफोलियो जोखिम को कम करते हुए इक्विटी जैसे रिटर्न की पेशकश कर सकते हैं।

मनमौजी मुद्रा

अंत में, एक अच्छी तरह से संरचित संपत्ति आवंटन रणनीति निवेशकों के लिए मन की शांति प्रदान कर सकती है। कम पोर्टफोलियो अस्थिरता के साथ, निवेशक निरंतर समायोजन या बाजार के समय के डर की आवश्यकता के बिना बाजार के उतार -चढ़ाव के लिए बेहतर तरीके से सुसज्जित हैं।

यह स्थिरता निवेशकों को विभिन्न आर्थिक चरणों के माध्यम से निवेशित रहने की अनुमति देती है, जिससे उनकी वित्तीय यात्रा में उनके समग्र निवेश अनुभव और विश्वास में सुधार होता है। एसेट एलोकेशन, संक्षेप में, बदलते बाजार की गतिशीलता से जुड़ी चिंता को दूर करता है, जिससे निवेशकों के लिए अपने दीर्घकालिक लक्ष्यों पर ध्यान केंद्रित करना आसान हो जाता है।

इस अवधि के दौरान एक ही पोर्टफोलियो के लिए वार्षिक अस्थिरता 11.5% रही है जो इक्विटी के लिए 16.6% से बहुत कम है। इसलिए, मल्टी एसेट फंडों ने लंबी अवधि में बेहतर जोखिम समायोजित रिटर्न उत्पन्न किया है।

इस प्रकार, बाजार की अनिश्चितताओं के बीच स्थिरता की मांग करने वाले निवेशकों के लिए, बहु-परिसंपत्ति धनराशि धन सृजन के लिए एक संरचित, हैंड-ऑफ दृष्टिकोण प्रदान करती है।

स्मार्ट एसेट आवंटन और विविधीकरण निरंतर बाजार की निगरानी और समय के बोझ को दूर करते हैं। दीर्घकालिक वित्तीय सफलता निवेशित रहने पर टिका है। एक बहु-परिसंपत्ति रणनीति, विकास को कैप्चर करते हुए बाजार की अस्थिरता को नेविगेट करने के लिए डिज़ाइन की गई मन की शांति प्रदान करती है। अनिश्चित समय में, बुद्धिमानी से निवेश करें, धैर्य रखें, और आपके लिए विविधीकरण का काम करें।

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महेश पाटिल, सीआईओ, आदित्य बिड़ला सन लाइफ एएमसी लिमिटेड।

31 दिसंबर 2024 को डेटा; उपयोग किए गए संकेत: इक्विटी – निफ्टी 50 ट्राई; सोना – सोने की कीमतें ₹ शर्तें; फिक्स्ड इनकम – क्रिसिल शॉर्ट टर्म बॉन्ड इंडेक्स; ^मल्टीपल एसेट पोर्टफोलियो इक्विटी में 65% के साथ निर्मित मॉडल पोर्टफोलियो को संदर्भित करता है, निश्चित आय में 20% और सोने में 15%, वार्षिक रूप से असंतुलित।