इन मिड कैप, स्मॉल कैप म्यूचुअल फंडों ने पिछले 3 वर्षों में बेंचमार्क इंडेक्स को पछाड़ दिया है। क्या आपके पास कोई है?

यदि आप किसी में निवेश करने की योजना बना रहे हैं म्यूचुअल फंड योजना, उस योजना के पिछले रिटर्न का मूल्यांकन करना और उसी श्रेणी में उसके प्रतिद्वंद्वियों के साथ तुलना करना काफी सामान्य है। हालांकि पिछले रिटर्न भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं देते हैं, हालांकि, वे निकट भविष्य में योजना के बढ़ने की क्षमता का एहसास दिलाते हैं।

आम तौर पर, मध्यम दर्जे की कंपनियों के शेयर और छोटी टोपी म्यूचुअल फंड में तेजी की संभावना अधिक होती है, वे अपने बड़े प्रतिस्पर्धियों की तुलना में अधिक अस्थिर होते हैं।

दूसरी ओर, लार्ज कैप म्यूचुअल फंड अधिक स्थिर हैं लेकिन उनका लाभ – अपेक्षाकृत रूप से – सीमित है।

मिड कैप फंड

जो लोग नहीं जानते हैं, उनके लिए मिड कैप म्यूचुअल फंड उन योजनाओं को संदर्भित करते हैं जो मिड कैप शेयरों में कम से कम 65 प्रतिशत निवेश करते हैं। भारत में संपूर्ण म्यूचुअल फंड जगत में 29 मिड कैप म्यूचुअल फंड योजनाएं हैं, जिनकी कुल प्रबंधनाधीन संपत्ति (एयूएम) है। ₹3,99,784 करोड़।

जैसा कि हम नीचे दी गई तालिका में देख सकते हैं, सात मिड कैप फंड हैं जो पिछले 3 साल के रिटर्न के आधार पर बेंचमार्क इंडेक्स को मात देने में कामयाब रहे हैं।

सबसे ज्यादा रिटर्न (29.46 प्रतिशत) दिया गया मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड जो प्रति वर्ष 21.83 प्रतिशत के बेंचमार्क इंडेक्स रिटर्न से आगे था।

जब फंड के आकार के लेंस के माध्यम से देखा जाता है, तो सबसे बड़ी मिड कैप योजना एचडीएफसी मिड-कैप अपॉच्र्युनिटीज फंड है, जिसका कुल एयूएम है। ₹इसके बाद 73,087 करोड़ (24 जनवरी, 2025 तक)। निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड जिसका AUM है ₹33,426 करोड़.

(स्रोत: एएमएफआई; 24 जनवरी, 2025 तक रिटर्न)

स्मॉल कैप फंड

स्मॉल कैप फंड उन योजनाओं को संदर्भित करते हैं जो स्मॉल कैप शेयरों में न्यूनतम 65 प्रतिशत निवेश करते हैं। प्रबंधन के तहत शुद्ध संपत्ति (एयूएम) के साथ 29 स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड योजनाएं हैं ₹3,29,245 करोड़।

(स्रोत: एएमएफआई; 24 जनवरी, 2025 तक रिटर्न)

जैसा कि हम ऊपर दी गई तालिका में देख सकते हैं, ग्यारह स्मॉल कैप योजनाएं हैं जिन्होंने अपने बेंचमार्क इंडेक्स की तुलना में अधिक रिटर्न दिया है। सबसे ज्यादा रिटर्न बंधन स्मॉल कैप फंड ने दिया, जिसने 25.19 फीसदी रिटर्न दिया, जो बेंचमार्क रिटर्न 19.05 फीसदी से ज्यादा था।

जहां तक ​​फंड के आकार की बात है तो सबसे बड़ी स्कीम है निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड कुल एयूएम के साथ ₹58,272 करोड़ के एयूएम के साथ एचडीएफसी स्मॉल कैप फंड दूसरे स्थान पर है ₹31,383 करोड़.

टिप्पणी: यह कहानी केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है। निवेश संबंधी कोई भी निर्णय लेने से पहले कृपया सेबी-पंजीकृत निवेश सलाहकार से बात करें।